全方位理財第二堂課
2025/11/15
Language
Traditional Chinese
File format
EPUB Reflowable (8MB), fit in all devices and Pubook
Pages
536
ISBN
9786269959228
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10個迷思×10個要領×18個保險重點打擊 ,
啟動保險思維,輔以投資策略,
讓保險守住風險底線,投資創造上限!
‧你的保險是「買」的,還是「規劃」來的?
‧你是否繳了高額保費,卻在事故發生時才發現保障不足?
‧從小幫孩子把保險買好、買足、買滿,是正確的保險規劃嗎?
‧從理財的角度來看,台灣人最愛的「儲蓄險保單」,究竟是靈丹還是毒藥?
‧買壽險,要選有現金值,還是無現金值的保單比較好?
闕又上老師以40年厚實的保險規劃與理財管理經驗,在本書運用數據的支持,加上對人性與人生的觀察,在眾多產品、銷售技巧與利益衝突當中,整理出以簡御繁的規劃軸線,簡單直擊核心。傳授如何用最少的成本買到最大的保險,省下來的錢用來投資的「雙劍合璧保險哲學」!本書列舉了四大議題:
議題一:人生四大風險「生老病死」的保險建議
「半生(失能)、老、病、死」之人生四大風險,要了解與規劃管理,就必須了解保險架構與結構。本書將失能列為重中之重,尤其中壯年更是重要,畢竟此時影響的不只是自己一個人,而是一個家庭。
議題二:從單身到退休的完整藍圖
依照人生不同的階段,從單身族、頂客族、有小孩的家庭,一直到中老年,逐步探討保險規劃的重點,並提出實際建議,幫助您更清楚地檢視,自己拿到的保險規劃內容是否合理。
議題三:台灣投保人常犯的十大迷思
台灣投保人十大迷思最重要的第一項,就是不了解金錢運作的法則,也不了解保險是整體理財的一環節,需要全方位考量。最根本有效的,就是及早打造「可以應付各種風險,而且是多項來源的資產製造器」。
議題四:保險經紀人如何創造雙贏
身為專業的保險經紀人,卻只能引導客戶購買公司力推的產品,來達到業績目標嗎?保險公司開發的任何一項產品,都有適用的族群與對象,找到你的目標客戶族群,以需求分析為重要基礎,那就是金礦之所在!
啟動保險思維,輔以投資策略,
讓保險守住風險底線,投資創造上限!
‧你的保險是「買」的,還是「規劃」來的?
‧你是否繳了高額保費,卻在事故發生時才發現保障不足?
‧從小幫孩子把保險買好、買足、買滿,是正確的保險規劃嗎?
‧從理財的角度來看,台灣人最愛的「儲蓄險保單」,究竟是靈丹還是毒藥?
‧買壽險,要選有現金值,還是無現金值的保單比較好?
闕又上老師以40年厚實的保險規劃與理財管理經驗,在本書運用數據的支持,加上對人性與人生的觀察,在眾多產品、銷售技巧與利益衝突當中,整理出以簡御繁的規劃軸線,簡單直擊核心。傳授如何用最少的成本買到最大的保險,省下來的錢用來投資的「雙劍合璧保險哲學」!本書列舉了四大議題:
議題一:人生四大風險「生老病死」的保險建議
「半生(失能)、老、病、死」之人生四大風險,要了解與規劃管理,就必須了解保險架構與結構。本書將失能列為重中之重,尤其中壯年更是重要,畢竟此時影響的不只是自己一個人,而是一個家庭。
議題二:從單身到退休的完整藍圖
依照人生不同的階段,從單身族、頂客族、有小孩的家庭,一直到中老年,逐步探討保險規劃的重點,並提出實際建議,幫助您更清楚地檢視,自己拿到的保險規劃內容是否合理。
議題三:台灣投保人常犯的十大迷思
台灣投保人十大迷思最重要的第一項,就是不了解金錢運作的法則,也不了解保險是整體理財的一環節,需要全方位考量。最根本有效的,就是及早打造「可以應付各種風險,而且是多項來源的資產製造器」。
議題四:保險經紀人如何創造雙贏
身為專業的保險經紀人,卻只能引導客戶購買公司力推的產品,來達到業績目標嗎?保險公司開發的任何一項產品,都有適用的族群與對象,找到你的目標客戶族群,以需求分析為重要基礎,那就是金礦之所在!
前 言 複雜的不是保險規劃,是人性與利益
感 言 與保險公司主流背道而馳,堅持走不同的路
感 言 理財路上,終於找到安心的濕漉漉長道
第一篇 保險核心理念
CHAPTER 1 三個人生故事,體悟保險哲學
1-1人生勝利組W醫師,艱難時刻抉擇
1-2賈先生沒機會遇見的四個假想敵
1-3一份永遠過期,沒有拆封的禮物
CHAPTER 2 從保險規劃到致富關鍵
2-1國家決策與消費者,必知致富關鍵
2-2從資源配置錯誤,看國共內戰成敗
2-3 從32萬保險大軍看國家資源的浪費
第二篇 保險實戰規劃
CHAPTER 3 半生不死,「失能」的保險規劃
3-1失能的相關社會保險
3-2重中之重,「失能」的風險規劃
CHAPTER 4 老的保險規劃,儲蓄險與年金保單的真相
4-1投資型年金保險
4-2投資型年金保險沒有說的祕密
4-3持續滾存型保單(不領生存金)
4-4生存金分紅保單真有安全感?
CHAPTER 5 傷病的保險規劃,談醫療險
5-1台灣醫療保險,宛如盤絲洞
5-2 傷病的社會保險
5-3 商業保險之醫療險
5-4醫療保險(美國篇)
CHAPTER 6 死的保險規劃,談壽險
6-1台灣常見的壽險與規劃
6-2壽險的種類(美國篇)
6-3終身壽險(美國篇)
6-4慎選保險公司之法(美國篇)
6-5彈性保險(美國篇)
6-6投資型保險(美國篇)
CHAPTER 7 其他重要保險的2個重點打擊
CHAPTER 8 人生各階段保險規劃重點打擊
8-1專家,不要專門騙人家
8-2 保險規劃核心精神
8-3人生各階段保險規劃重點打擊
第三篇 保險哲學與預防醫學
CHAPTER 9 顛覆思維,保險跟你想的不一樣
9-1 買保險,見林也見樹
9-2 再看三個人生故事的保險規劃哲學
9-3 台灣投保人常犯的十大錯誤
9-4保險規劃的十大要領
9-5給保險經紀人的一封信
CHAPTER 10 寫在最後,談預防醫學的重要
10-1如果時光倒流,大S救得回來嗎?
10-2醫師不是天使,談良醫與好病人
10-3我心目中最理想的醫療保險
感 言 與保險公司主流背道而馳,堅持走不同的路
感 言 理財路上,終於找到安心的濕漉漉長道
第一篇 保險核心理念
CHAPTER 1 三個人生故事,體悟保險哲學
1-1人生勝利組W醫師,艱難時刻抉擇
1-2賈先生沒機會遇見的四個假想敵
1-3一份永遠過期,沒有拆封的禮物
CHAPTER 2 從保險規劃到致富關鍵
2-1國家決策與消費者,必知致富關鍵
2-2從資源配置錯誤,看國共內戰成敗
2-3 從32萬保險大軍看國家資源的浪費
第二篇 保險實戰規劃
CHAPTER 3 半生不死,「失能」的保險規劃
3-1失能的相關社會保險
3-2重中之重,「失能」的風險規劃
CHAPTER 4 老的保險規劃,儲蓄險與年金保單的真相
4-1投資型年金保險
4-2投資型年金保險沒有說的祕密
4-3持續滾存型保單(不領生存金)
4-4生存金分紅保單真有安全感?
CHAPTER 5 傷病的保險規劃,談醫療險
5-1台灣醫療保險,宛如盤絲洞
5-2 傷病的社會保險
5-3 商業保險之醫療險
5-4醫療保險(美國篇)
CHAPTER 6 死的保險規劃,談壽險
6-1台灣常見的壽險與規劃
6-2壽險的種類(美國篇)
6-3終身壽險(美國篇)
6-4慎選保險公司之法(美國篇)
6-5彈性保險(美國篇)
6-6投資型保險(美國篇)
CHAPTER 7 其他重要保險的2個重點打擊
CHAPTER 8 人生各階段保險規劃重點打擊
8-1專家,不要專門騙人家
8-2 保險規劃核心精神
8-3人生各階段保險規劃重點打擊
第三篇 保險哲學與預防醫學
CHAPTER 9 顛覆思維,保險跟你想的不一樣
9-1 買保險,見林也見樹
9-2 再看三個人生故事的保險規劃哲學
9-3 台灣投保人常犯的十大錯誤
9-4保險規劃的十大要領
9-5給保險經紀人的一封信
CHAPTER 10 寫在最後,談預防醫學的重要
10-1如果時光倒流,大S救得回來嗎?
10-2醫師不是天使,談良醫與好病人
10-3我心目中最理想的醫療保險
闕又上
1985年赴美,美國又上成長基金經理人。四十年的投資管理生涯,歷經幾次重大股災和美股失落十年的挫敗,失敗之後再成功的經驗彌足珍貴。截至2016年年底,過去八年的年均複利是17%,2017年上半年基金成績28.86%,領先美國標普500的9.2%,但2017年一檔重壓操作失手。
他自嘲之前是操盤手,2017和2018年這兩年則是被盤操。他說,以後若有機會逆轉,這一次烙在身上的刀疤,就更能增添人生的精采!在歷經新冠疫情,俄烏戰爭後, 2020年又上成長基金增長108%,2021年成長57%,2022年見證了又上成長基金有逆轉勝的機會,他說可以面對挫折,但不要輕易放棄,因為勝利者永不放棄。
優異的操盤成績,曾獲《路透社》譽為「擊敗華爾街的無名小子」(How a little-known stock picker beat Wall Street)。2016年5月《紐約時報》專訪,徵詢他對巴菲特買蘋果股票的意見,文章標題是「巴菲特的布局說明蘋果已成熟」(Warren Buffett Stake Suggests Apple Is All Grown Up)。以現在回顧當年的分析也極為精準。
著有《阿甘節稅法》《全方位理財的第一堂課》《為什麼你的退休金只有別人的一半?》《阿甘投資法》《你沒有學到的資產配置:巴菲特默默在做的事》《華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課》《慢飆股台積電的啟示錄:發現一流企業的長相和深度投資價值》,曾名列博客來年度百大暢銷書榜。
FB粉絲專頁:闕又上均衡的財富人生
YouTube頻道:又上財經學院
1985年赴美,美國又上成長基金經理人。四十年的投資管理生涯,歷經幾次重大股災和美股失落十年的挫敗,失敗之後再成功的經驗彌足珍貴。截至2016年年底,過去八年的年均複利是17%,2017年上半年基金成績28.86%,領先美國標普500的9.2%,但2017年一檔重壓操作失手。
他自嘲之前是操盤手,2017和2018年這兩年則是被盤操。他說,以後若有機會逆轉,這一次烙在身上的刀疤,就更能增添人生的精采!在歷經新冠疫情,俄烏戰爭後, 2020年又上成長基金增長108%,2021年成長57%,2022年見證了又上成長基金有逆轉勝的機會,他說可以面對挫折,但不要輕易放棄,因為勝利者永不放棄。
優異的操盤成績,曾獲《路透社》譽為「擊敗華爾街的無名小子」(How a little-known stock picker beat Wall Street)。2016年5月《紐約時報》專訪,徵詢他對巴菲特買蘋果股票的意見,文章標題是「巴菲特的布局說明蘋果已成熟」(Warren Buffett Stake Suggests Apple Is All Grown Up)。以現在回顧當年的分析也極為精準。
著有《阿甘節稅法》《全方位理財的第一堂課》《為什麼你的退休金只有別人的一半?》《阿甘投資法》《你沒有學到的資產配置:巴菲特默默在做的事》《華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課》《慢飆股台積電的啟示錄:發現一流企業的長相和深度投資價值》,曾名列博客來年度百大暢銷書榜。
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